Новости 11 000 жалоб и $247 млн ущерба — тёмная сторона криптовалютных терминалов

[NewsMaker]

Пока одни запрещают, другие лишь наращивают их количество. Но зачем?

---

---

На фоне стремительного роста числа криптовалютных банкоматов в США Министерство финансов предупредило о возрастающем риске их использования в преступных целях. В Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся Финансовая разведка США призывает банки и другие финансовые учреждения проявлять особую бдительность в отношении операций, связанных с такими устройствами.

Речь идёт об автоматах для покупки криптовалюты за наличные — так называемых киосках с обращаемыми виртуальными валютами (CVC). Обычно они устанавливаются в магазинах, на автозаправках и в других общественных местах. Однако, несмотря на популярность, многие операторы этих устройств не соблюдают требования закона о банковской тайне и не регистрируются как поставщики финансовых услуг, хотя обязаны это делать. Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся Coin ATM Radar, с начала 2020 года по август 2025-го количество зарегистрированных биткоин-банкоматов в США выросло с 4250 до более чем 30 000.

Вместе с этим увеличилось и число преступных схем, использующих такие терминалы. Только за прошлый год в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР поступило около 11 000 обращений, связанных с криптобанкоматами, при этом общий ущерб от таких схем составил почти 247 миллионов долларов.

Финансовые преступники нередко нацеливаются на пожилых граждан, вводя их в заблуждение под видом технической поддержки или клиентского сервиса. Жертвам дают подробные инструкции, как найти нужный терминал и перевести средства, часто не осознавая, что деньги направляются Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся .

Особую обеспокоенность Минфина США вызывает отсутствие механизмов контроля у ряда операторов: преступники целенаправленно ищут такие банкоматы, где слабые или вовсе отсутствующие меры идентификации позволяют легко Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся . Ведомство обращает внимание на ряд тревожных признаков, которые должны насторожить операторов: множественные переводы на суммы чуть ниже порога обязательной отчётности (SAR), отсутствие истории операций у клиентов, делающих крупные депозиты, а также значительные снятия наличных с последующим занесением средств в криптовалютный автомат.

Минфин также обращает внимание других финансовых учреждений на необходимость мониторинга поведения клиентов. Особый риск представляют те, кто снимает крупные суммы и заявляет о намерении внести их через криптобанкоматы, а также те, кто регулярно совершает операции через такие устройства.

Эти меры предупреждения со стороны регулятора совпадают с растущим политическим давлением в отношении криптовалютных киосков. В феврале сенатор Дик Дурбин представил законопроект, обязывающий операторов регистрироваться в Минфине, предоставлять информацию о местоположении банкоматов и выдавать пользователям подробные квитанции, позволяющие отслеживать транзакции. В случае принятия этого закона будут введены лимиты на транзакции для новых пользователей, а также предусмотрены механизмы возврата средств при подтверждённом мошенничестве.

Международный контекст также усиливает обеспокоенность. В июле власти Новой Зеландии полностью запретили установку криптовалютных банкоматов на территории страны, а в Австралии ужесточили регулирование: теперь для операторов введены лимиты на суммы операций и более строгие процедуры проверки клиентов.

Все эти шаги отражают общее стремление государств усилить контроль над системой, которая всё чаще становится удобным инструментом для отмывания денег, вымогательства и обмана.