- 19,546
- 42
- 8 Ноя 2022
Пока одни запрещают, другие лишь наращивают их количество. Но зачем?
На фоне стремительного роста числа криптовалютных банкоматов в США Министерство финансов предупредило о возрастающем риске их использования в преступных целях. В Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся Финансовая разведка США призывает банки и другие финансовые учреждения проявлять особую бдительность в отношении операций, связанных с такими устройствами.
Речь идёт об автоматах для покупки криптовалюты за наличные — так называемых киосках с обращаемыми виртуальными валютами (CVC). Обычно они устанавливаются в магазинах, на автозаправках и в других общественных местах. Однако, несмотря на популярность, многие операторы этих устройств не соблюдают требования закона о банковской тайне и не регистрируются как поставщики финансовых услуг, хотя обязаны это делать. Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся Coin ATM Radar, с начала 2020 года по август 2025-го количество зарегистрированных биткоин-банкоматов в США выросло с 4250 до более чем 30 000.
Вместе с этим увеличилось и число преступных схем, использующих такие терминалы. Только за прошлый год в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР поступило около 11 000 обращений, связанных с криптобанкоматами, при этом общий ущерб от таких схем составил почти 247 миллионов долларов.
Финансовые преступники нередко нацеливаются на пожилых граждан, вводя их в заблуждение под видом технической поддержки или клиентского сервиса. Жертвам дают подробные инструкции, как найти нужный терминал и перевести средства, часто не осознавая, что деньги направляются Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся .
Особую обеспокоенность Минфина США вызывает отсутствие механизмов контроля у ряда операторов: преступники целенаправленно ищут такие банкоматы, где слабые или вовсе отсутствующие меры идентификации позволяют легко Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся . Ведомство обращает внимание на ряд тревожных признаков, которые должны насторожить операторов: множественные переводы на суммы чуть ниже порога обязательной отчётности (SAR), отсутствие истории операций у клиентов, делающих крупные депозиты, а также значительные снятия наличных с последующим занесением средств в криптовалютный автомат.
Минфин также обращает внимание других финансовых учреждений на необходимость мониторинга поведения клиентов. Особый риск представляют те, кто снимает крупные суммы и заявляет о намерении внести их через криптобанкоматы, а также те, кто регулярно совершает операции через такие устройства.
Эти меры предупреждения со стороны регулятора совпадают с растущим политическим давлением в отношении криптовалютных киосков. В феврале сенатор Дик Дурбин представил законопроект, обязывающий операторов регистрироваться в Минфине, предоставлять информацию о местоположении банкоматов и выдавать пользователям подробные квитанции, позволяющие отслеживать транзакции. В случае принятия этого закона будут введены лимиты на транзакции для новых пользователей, а также предусмотрены механизмы возврата средств при подтверждённом мошенничестве.
Международный контекст также усиливает обеспокоенность. В июле власти Новой Зеландии полностью запретили установку криптовалютных банкоматов на территории страны, а в Австралии ужесточили регулирование: теперь для операторов введены лимиты на суммы операций и более строгие процедуры проверки клиентов.
Все эти шаги отражают общее стремление государств усилить контроль над системой, которая всё чаще становится удобным инструментом для отмывания денег, вымогательства и обмана.
На фоне стремительного роста числа криптовалютных банкоматов в США Министерство финансов предупредило о возрастающем риске их использования в преступных целях. В Для просмотра ссылки Войди
Речь идёт об автоматах для покупки криптовалюты за наличные — так называемых киосках с обращаемыми виртуальными валютами (CVC). Обычно они устанавливаются в магазинах, на автозаправках и в других общественных местах. Однако, несмотря на популярность, многие операторы этих устройств не соблюдают требования закона о банковской тайне и не регистрируются как поставщики финансовых услуг, хотя обязаны это делать. Для просмотра ссылки Войди
Вместе с этим увеличилось и число преступных схем, использующих такие терминалы. Только за прошлый год в Центр жалоб на интернет-преступления ФБР поступило около 11 000 обращений, связанных с криптобанкоматами, при этом общий ущерб от таких схем составил почти 247 миллионов долларов.
Финансовые преступники нередко нацеливаются на пожилых граждан, вводя их в заблуждение под видом технической поддержки или клиентского сервиса. Жертвам дают подробные инструкции, как найти нужный терминал и перевести средства, часто не осознавая, что деньги направляются Для просмотра ссылки Войди
Особую обеспокоенность Минфина США вызывает отсутствие механизмов контроля у ряда операторов: преступники целенаправленно ищут такие банкоматы, где слабые или вовсе отсутствующие меры идентификации позволяют легко Для просмотра ссылки Войди
Минфин также обращает внимание других финансовых учреждений на необходимость мониторинга поведения клиентов. Особый риск представляют те, кто снимает крупные суммы и заявляет о намерении внести их через криптобанкоматы, а также те, кто регулярно совершает операции через такие устройства.
Эти меры предупреждения со стороны регулятора совпадают с растущим политическим давлением в отношении криптовалютных киосков. В феврале сенатор Дик Дурбин представил законопроект, обязывающий операторов регистрироваться в Минфине, предоставлять информацию о местоположении банкоматов и выдавать пользователям подробные квитанции, позволяющие отслеживать транзакции. В случае принятия этого закона будут введены лимиты на транзакции для новых пользователей, а также предусмотрены механизмы возврата средств при подтверждённом мошенничестве.
Международный контекст также усиливает обеспокоенность. В июле власти Новой Зеландии полностью запретили установку криптовалютных банкоматов на территории страны, а в Австралии ужесточили регулирование: теперь для операторов введены лимиты на суммы операций и более строгие процедуры проверки клиентов.
Все эти шаги отражают общее стремление государств усилить контроль над системой, которая всё чаще становится удобным инструментом для отмывания денег, вымогательства и обмана.
- Источник новости
- www.securitylab.ru
